Rz. 36
In der optimierten Planung kann nun der Berater seine Handlungsempfehlungen simulieren und dem Vermögensinhaber in verschiedenen Szenarien (Liquiditätsbetrachtung, Vermögensentwicklung, Rendite und Risikoentwicklung) darstellen. Diese Optimierungsbausteine können z.B. Umstellung der Fremdfinanzierungsverträge, Reduzierung des Risikos bei Wertpapieren durch den Einbau eines aktiven Managements und Eliminierung eines bestehenden Klumpenrisikos, Kündigung oder Umstellung von Vorsorgeverträgen, Verbesserung des Chance/Risikoprofils durch gezielten Einsatz von ausgewählten unternehmerischen Beteiligungen beinhalten. Ferner sollten auch externe Einflüsse Berücksichtigung finden, die in den nächsten Jahrzehnten die Entscheidungen des Vermögensinhabers maßgeblich beeinflussen können.
Rz. 37
Neben den zyklischen Entwicklungen in den verschiedenen Asset Klassen (Immobilien, Aktien, Rohstoffe, Agrar, Windenergie, Wasser, Infrastruktur, Private Equity, Renten etc.) wird ein wichtiger Faktor die Entwicklung der Welt und deren Wachstumsperspektiven sein. Mit dem rasanten Wachstum der Schwellenländer sowie der neuen Vormachtstellung Chinas gegenüber den USA erlebt die Weltwirtschaft aktuell einen gravierenden Wandel. Bis zum Jahr 2050 werden sich die Volkswirtschaften, welche heute noch gemeinhin als "emerging" bezeichnet werden, in ihrer gesamten Wirtschaftsleistung verfünffacht haben und damit größer sein als die sogenannte "entwickelte" Welt. In Zukunft werden 19 der 30 größten Volkswirtschaften Länder sein, die heute noch als Schwellenländer gelten. Damit einhergehen wird ein wirtschaftlicher und vermutlich auch politischer Machtverlust kleinerer europäischer Volkswirtschaften mit einer ungünstigen demografischen Struktur.
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