Immobilienfinanzierung

Schmutzquote, Trump und ein bisschen Fußball: Hansainvest-Geschäftsführer Ludger Wibbeke beantwortet 3 Fragen zur Attraktivität des Wirtschaftsstandorts Deutschland, dem Auflegen neuer Fonds nach der US-Wahl und Innovationsfreudigkeit in möglicherweise konservativen Unternehmen.

Die Immobilienbranche geht mit gemischten Gefühlen in den Jahresendspurt, wie die Trendbarometer-Umfrage der Berlin Hyp zeigt. Sorgen machen die Konjunktur und die Finanzierungsbereitschaft der Banken – Hoffnung gibt die Zinswende.

Banken bleiben bei der Vergabe von Immobilienkrediten restriktiv, wie eine Umfrage des Beratungsunternehmens EY zeigt. Die Quoten für Vorverkauf und Vorvermietung werden zurzeit streng ausgelegt. Das Gros der Institute erwartet erst im Jahr 2029 wieder eine positive Entwicklung.

Der Deutsche Immobilienfinanzierungsindex (DIFI) steigt auf einen Gesamtwert von 12,3 Punkten und notiert damit erstmals seit dem ersten Quartal 2022 wieder im Plus. Die Assetklasse Wohnen schneidet am besten ab.

Trotz der schlechten Marktlage zeigt sich ein Aufwärtstrend bei der Immobilienfinanzierung: Das BF.Quartalsbarometer steigt im dritten Quartal 2024 zum vierten Mal in Folge auf nun minus 13,79 Zähler. Positiv wirkt sich das Neugeschäft aus. Wohnimmobilien im Bestand liegen klar vorn.

Die Nachfrage nach Darlehen für den Bau oder Kauf von Wohnimmobilien war zuletzt rückläufig – jetzt belebt sich das Neugeschäft. Bei den im Verband deutscher Pfandbriefbanken (vdp) zusammengeschlossenen Banken hat sich das Kreditvolumen um ein Drittel erhöht.

Die IT-Firma Aareon hat in den vergangenen Jahren einige Softwareunternehmen für Immobilienlösungen gekauft. Der neueste Coup: Die Übernahme der Haus Perfekt, einem Spezialisten für Wohnungswirtschaft und Hausverwaltung.

Der ökologische Umbau der Immobilie wird zur wirtschaftlichen Notwendigkeit. Die Immobilie muss durch bauliche, energetische oder technische Maßnahmen effizienter werden. Politische Vorgaben sind dabei das eine, der Blick auf den aktuellen Immobilienmarkt das andere. Denn Immobilien der höchsten Energieeffizienzklassen A und B steigen im Wert.

Die Finanzierer im Euroraum müssen sich auf neue Kapitalregeln einstellen: Ab dem 1.1.2025 treten die verschärften Basel-III-Kapitalvorschriften schrittweise in Kraft. Der EU-Rat hat das Gesetzespaket zur endgültigen Einführung im Mai verabschiedet.

Die Hauptversammlung der Aareal Bank hat einen sogenannten Squeeze-out beschlossen. Die neuen Eigentümer können die restlichen Minderheitsaktionäre des Wiesbadener Immobilienfinanzierers bar abfinden, wie das Institut mitteilte.

Die gestiegenen Zinsen setzen immer mehr Immobilienbanken zu: Zahlungsausfälle und Wertberichtigungsbedarf nehmen zu – und sogar Gewinnwarnungen. In dieser angespannten Situation übernehmen verstärkt Real Estate Debt Funds deren dominierende Rolle als Kreditgeber.

Einziehen, vermieten oder verkaufen? Dieser Ratgeber unterstützt Sie als Erbin bzw. Erbe einer Immobilie. Er zeigt, was auf Sie jetzt zukommt und hilft, teure Fehler zur vermeiden. Auch das Konfliktthema Erbengemeinschaft und steuerliche Aspekte werden behandelt.

Steigende Leerstände und fallende Mieten lassen Gewerbeimmobilien zum Probleminvestment mutieren. In den USA ist der Abschwung besonders heftig – durch die Turbulenzen werden auch deutsche Finanzierer gebeutelt. Die Zahl von problembehafteten Kreditengagements wächst.

Weil ein Wohnungskäufer mit den Zahlungen aus seinem Kreditvertrag in Verzug kam, kündigte die Bank dem Kunden die Grundschuld. Die Immobilie wurde verkauft und das Darlehen zurückgezahlt. Als die Bank eine Vorfälligkeitsentschädigung von 96.000 EUR verlangte, ging es vor Gericht.

Projektentwickler haben während der Niedrigzinsphase eine Reihe goldener Jahre erlebt. Diese fanden mit dem Anstieg von Inflation und Zinsen ein jähes Ende. Entsprechend schrumpfte auch die Finanzierungsbereitschaft von Banken und alternativen Kreditgebern. Ein Lagebericht.

Die wichtigsten Finanzierer im Land berichten von einem rückläufigen Neugeschäft – trotz fallender Wohnimmobilienpreise. Der Verband deutscher Pfandbriefbanken (vdp) fordert, dass die Finanzaufsicht Bafin ihre verschärften Kapitalanforderungen überprüft.

Der Abzug von sog. Drittaufwand ist steuerrechtlich nur unter bestimmten Voraussetzungen möglich. Im Fall der Immobilienfinanzierung gelten bei Ehegatten einige Besonderheiten. Der Artikel bietet einen Überblick über die geltende Rechtslage.

Die EU-Taxonomie legt fest, welche wirtschaftlichen Aktivitäten als nachhaltig gelten. Das ist auch für die Wohnungswirtschaft von elementarer Bedeutung. Denn es dürfte in Zukunft schwieriger werden, für nicht nachhaltige Projekte eine Finanzierung zu bekommen.

Die finale Ausgestaltung der Ba­sel-III-Eigenkapital­re­geln steht für 2023 an. Derzeit wird im EU-Parlament noch über Ände­rungs­vor­­schlä­­ge debattiert, die auch Banken entlasten sollen. Fest steht bereits: Immo­bi­lien­kredite werden – nicht nur wegen der Zinswende – teurer. 

Die jüngste Gewinnwarnung der Aareal Bank hat Aktionäre des gewerblichen Immobilienfinan­zierers verschreckt – und die Branche aufhorchen lassen. Die meisten Immobilienbanken ha­ben in der Corona-Krise ihre Risikovorsorge aufgestockt. Dennoch schalten sie 2021 nicht in den Krisenmodus.

Von Nanosensoren bis zu 2D-Materialien: Zukunftstechnologien und ihre Auswirkungen auf die globale und lokale Immobilienwirtschaft. Eine Analyse der Ergebnisse des Weltwirtschaftsforums.

Widerrufsbelehrungen in Immobilienkreditverträgen mit Verbrauchern müssen sich nicht optisch vom restlichen Vertragstext abheben. Sie dürfen auch Elemente zum Ankreuzen enthalten, sofern diese nur in speziellen Fällen relevant sind.

Der "Widerrufsjoker" bei Kreditverträgen mit fehlerhaften Widerrufsbelehrungen gehört bald der Vergangenheit an. Nur noch bis zum 21.6.2016 können sich Kreditnehmer unter Berufung auf den Fehler von Altverträgen lösen.